Wieder Millionen weg!

Erneut verlieren Kleinanleger Millionen aufgrund Investitionen in dubiose Kapitalanlagen. Wie das Handelsblatt heute berichtete, ist die Frankonia – Gruppe unter der Leitung der beiden ehem. Weltklassefechter aus Tauberischofsheim, Elmar Borrmann und Thomas Gerull, der Brandherd für einen bundesweiten Flächenbrand mit rund 50.000 geschädigten Anlegern.

Nürnberg. 01.06.2011 (c) LCF

Liebe Leser,

Fakt ist: die beiden ehemaligen Fechter waren einst weltklasse. Was nach Ende dieser Karriere folgte, dürfte man eher als zweifelhaft bezeichnen. Borrmann und Gerull starteten Mitte der 90er Jahre mit der Frankonia-Gruppe am grauen Kapitalmarkt. Das waren die goldenen Zeiten für viele Fondsgesellschaften, denn kaum ein Kunde ahnte damals, wie fahrlässig teilweise mit den Kundengeldern gewirtschaftet wurde. Kein Kontrollsystem war dem Wachstum der Graumarkt-Produkte gewachsen, die wie Pilze aus dem Boden geschossen sind. Aus über 3000 Gesellschaften wurde denn im neuen Jahrtausend durch schärfere BaFin-Regelungen auf unter 150 reduziert. Die meisten Gesellschaften verschwanden aber nicht, ohne erheblichen Schaden zu hinterlassen.

Lt. den aktuellen Handelsblatt-Informationen belaufen sich die Verluste für Anleger in dieser Sache auf ca. 150 Millionen Euro, die über rund 50.000 Anleger eingesammelt wurden. Insbesondere Fonds der Frankonia-Gruppe seien betroffen, die nach Umbenennung heute Deltoton heißt. Außerdem zieht auch der Fonds Capical Sachwert Alliance (CSA) erhebliche Verluste nach sich.

Natürlich wurde sich für die Verteilung der Kapitalanlagen auch vieler gutgläubiger Finanzdienstleister bedient, die nun in der ebenfalls Haftungsfalle sind, wenn sich Geschädigte zusammenschließen und klagen. Sofern Sie einen guten Anwalt suchen, schreiben Sie uns. Wir empfehlen Ihnen nur Profis, die Ihr Handwerk verstehen.

Borrmann und Gerull starteten Mitte der 1990er Jahre mit der Frankonia-Gruppe am grauen Kapitalmarkt. 2004 trennten sich ihre Wege: Borrmann machte mit den Fonds der CSA weiter. Die Verwaltungsgesellschaft dieser Fonds verkaufte er 2009.

Fazit:

Wie oft habe ich in den letzten Monaten über kranke oder gescheiterte Kapitalanlagen berichten müssen. Ein trauriges Bild, das übrig bleibt, wenn man mit etwas Abstand nachdenkt, welche Kapitalanlagen heute noch vertrauenswürdig sind. Etwa Bankanlagen? Nein, nein, die Wahrheit wäre verleugnet, würde man das glauben. Versicherungsanlagen? Meinen Sie, die Manager dieser Prachtpaläste wirtschaften besser mit den Kundengeldern? Natürlich wäre unfair, wenn ich als Paradebeispiel für alle Gesellschaften die sogenannte “Sex-Orgien-Gesellschaft” heranziehen würde, wie mit Ihren Geldern grundsätzlich umgegangen wird. Ein beispielhafter Wachrüttler war diese Situation allerdings schon, denn auch solche Partys sind nur möglich, wenn viele Kleinanleger zuvor Ihr Geld dorthin anvertraut haben.

Und was bleibt dann eigentlich noch? Bundespapiere? Da können Sie auch gleich Derivate kaufen und damit zocken, wie im Casino. Welches Land um uns herum ist wirklich noch so gesund, dass uns retten könnte, wenn die Überschuldung in ein paar Jahren unweigerlich eintritt? Wir erleben es soeben live in den USA!

Oder nehmen Sie die Leistungsbilanz der meisten Fondsmanager von Aktien-Rentenfonds oder ähnlichen Finanzinstrumenten.., jämmerlich, um es auf den Punkt zu bringen. Ich habe Ihnen in einem News-Blog unlängst davon ausführlich berichtet.

Aus meiner Sicht bleiben derzeit noch flexible Sachwerte, die eine gewisse Kaufkraft aufrecht erhalten. Dazu zählen physische Edelmetalle. Unsere Leser wissen das und sind längst eingedeckt. Und mittel- bis langfristig nachtürlich Investitionen in regenerative Energien und in Immobilien.

Ihr Felice Boffilo

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Ihre Einlagen sind sicher…?

Wer von Ihnen hat wirklich schon einmal nachgeprüft, ob das auch stimmt, was uns zum Thema “Sicherheit von Bankeinlagen” regelmäßig vorgegaukelt wird? Gehen Sie nicht auch davon aus, dass Ihr Geld für die mikrigen Sparzinsen zumindest so sicher angelegt ist, dass es niemals weg sein kann? Wenn wir Sie nun aus diesem Tiefschlaf holen, hoffe ich sehr, dass der Schock nicht allzugroß für Sie ist. Der gemeinnützige und unabhängige Verbraucherschutzverein Bund der Sparer e.V. hat nämlich mal nachgefragt und ist auf ernüchternde Erkenntnisse gestoßen.

Nürnberg. 30.05.2011 (c) bds-online.info | Manfred Hirsch

Die Einlagensicherungsfonds-Augenwischerei

Fatah Morgana

Bislang ging ich, wie die meisten Deutschen, davon aus, dass mein Geld bei der Bank oder Sparkasse durch den Einlagensicherunsfonds geschützt sei. Während es im genossenschaftlichen und öffentlich-rechtlichen (Sparkassen) Kreditsektor bislang üblich war, dass die stärkeren Institute die schwächeren übernehmen und der Sparkassen-Einlagensicherungsfonds nur für den Notfall gedacht war, springt im Privatsektor der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. (BdB) oder der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands öffentlicher Banken Deutschlands e.v.(VÖB). ein.

Bis dato war ich der Meinung – und mit mir wie gesagt wahrscheinlich alle Leser dieses Beitrags, dass für den Fall, dass ein Institut die Einlagen seiner Kunden nicht zurückzahlen kann, die Rückzahlungsansprüche in gewissem Umfang durch die Einlagensicherung abgesichert sind.

Werbung einer Berliner Bank

Weit gefehlt!

In Wirklichkeit ist es so, dass diese Einlagensicherungsfonds bei einer Gefährdung der Bank überhaupt nicht greifen!

Dies betrifft die Satzungen des SPARKASSEN-EINLAGENSICHERUNGS-FONDS genauso, wie die Statuten des Einlagensicherungsfonds des BUNDESVERBANDS DEUTSCHER BANKEN, wie auch den Einlagensicherungsfonds des BUNDESVERBANDS ÖFFENTLICHER BANKEN DEUTSCHLANDS E.V.(VÖB).

Hier die einzelnen Aussagen dieser “Einlagensicherungsfonds” für den Fall, dass dieser Fonds in Anspruch genommen werden sollte:

SPARKASSEN
Aus der Satzung des “Sparkassenstützfonds des Sparkassenverbands Bayern”:

§ 20 Ausschluss des Rechtsanspruchs der Mitgliedssparkassen
Die Mitgliedssparkassen haben keinen Rechtsanspruch auf Stützungsmaßnahmen.

BUNDESVERBAND DEUTSCHER BANKEN
Aus den Statuten des Einlagensicherungsfonds

§ 10 Keine Ansprüche der Bank
Ein Rechtsanspruch der Banken auf Hilfeleistungen oder auf das Vermögen des Einlagensicherungsfonds besteht nicht. Letzteres gilt insbesondere für Banken, deren Mitwirkung am Einlagensicherungsfonds geendet hat.
(A.d.R.: Gerade dann, wenn es notwendig wäre, also bei Insolvenz, gibt es kein Geld!)

BUNDESVERBAND ÖFFENTLICHER BANKEN DEUTSCHLANDS E.V.(VÖB)
Aus der Satzung für den Einlagensicherungsfonds

5. Sicherungsleistungen des Fonds
Auf das Eingreifen oder auf Sicherungsleistungen des Fonds besteht kein Rechtsanspruch. Dies gilt sowohl für die Mitglieder als auch für deren Kunden oder sonstigen Personen.

Das muss man sich einmal vorstellen: Da werden wir im Glauben gehalten, dass unsere Gelder bei Banken und Sparkassen durch jeweilige Einlagensicherungsfonds abgesichert sind und dann stellen wir fest, dass dies eine Fatah Morgana wahr. Oder sollte ich sagen: Ein bewusstes Täuschungsmanöver?

Eines darf ich an dieser Stelle schon einmal fragen: Warum haben eigentlich Rechtsanwälte, die in Ihrem Studium den § 6 Abs. 1 des BGB lernen und kennen müssen oder die Professoren, die dies ihren Studenten vermitteln bis dato noch nichts dagegen unternommen. Oder zumindest die Öffentlichkeit darauf aufmerksam gemacht?

Eigentlich hätte ich schon länger dieser Sache einmal nachgehen sollen. Denn als der frühere Finanzminister, Peer Steinbrück, und die Kanzlerin, Angela Merkel, Anfang Oktober 2008 vor die Presse traten und sagten, der deutsche Staat bürge für die Spareinlagen und kein Sparer in Deutschland müsse sich um seine Bankeinlagen sorgen, hätten bei mir schon die Alarmglocken läuten müssen.

EZB

Als dann die EZB in ihrem Rechenschaftsbericht für den Mai 2010 bestätigte, dass Anfang Mai (6.05.2010A.d.R.) das Finanzsystem fast zusammengebrochen wäre, hat ebenfalls niemand auf die oben genannte Gefahr hingewiesen. Dabei hat Jean-Claude Trichet zu diesem ersten Datum gesagt: “Europa hat in den Abgrund geschaut.” Am Bankenmarkt drohte der EZB zufolge eine dramatische Kettenreaktion. “So stieg die Wahrscheinlichkeit eines gleichzeitigen Zahlungsausfalls von zwei oder mehr großen Banken des Eurogebiets sprunghaft an und überschritt die nach dem Zusammenbruch von Lehman Brothers beobachteten Werte”, stand in dem Papier. Eine alarmierende Analyse der Europäischen Zentralbank machte klar, wie dramatisch die Lage war. Zeitweise herrschten Zustände wie nach dem Lehman-Crash – und auch danach sind nicht alle Gefahren gebannt.

Diese Erkenntnisse gepaart mit den oben genannten, müssen jeden Bürger, der noch an die Sicherheit seiner Anlagen bei Banken glaubt, erschauern lassen. Vielleicht sehen Sie nun die Maxime vom Bund der Sparer e.V. mit anderen Augen: Raus aus Geldwerten, rein in Sachwerte!

Mein Fazit:

Wir können solchen Institutionen wie dem Bund der Sparer e.V. sehr dankbar sein, dass hier Aufklärung betrieben wird, wie es sich kaum jemand anders, aus Angst vor Abmahnungen, traut. Nutzen Sie dieses Wissen um Ihre Vermögensanlagen zu überdenken. Geldwertanlagen (Sparkonten, Sparbriefe, Festgelder) sind damit nicht nur durch die schleichende Entwertung (Inflation) gefährdet, sondern auch bei Bankenpleiten. Keiner von uns kann sicher sein, dass Deutschland von der weltweiten Pleitewelle verschont bleibt. Sofern Sie in so einem Fall auf alternative Vermögenswerte wie Sachwerte (Immobilien, physische Edelmetalle, ausgewählte Investmentfonds und alternative Energieformen) zurückgreifen können, ist Ihr Vermögen im worst case zumindest für diesen Teil geschützt.

Ihr Felice Boffilo

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